Dans un monde de plus en plus complexe, la gestion de patrimoine devient un défi croissant pour les investisseurs fortunés et expérimentés. Face aux multiples tâches administratives, juridiques et financières, les chefs d’entreprises ont souvent du mal à prendre les meilleures décisions pour préserver et faire fructifier leur patrimoine. C’est dans ce contexte que le Family Office s’impose comme une solution de plus en plus prisée. Cette structure spécialisée dans la gestion de patrimoine offre une myriade de services personnalisés aux familles fortunées. Voici tout ce que vous devez savoir sur un Family office et notamment sur les avantages qu’il offre.

Qu’est-ce qu’un Family Office ?

Apparues à la fin du XIXe siècle aux États-Unis, les Family Offices sont une sorte de société de gestion de patrimoine exclusive, créée par une famille fortunée. Ils réunissent tous les aspects de la gestion de patrimoine de la famille sous un même toit et offrent ainsi une vue d’ensemble et une meilleure coordination. Le family office propose une large gamme de services personnalisés, et ce, selon les besoins et les objectifs de chaque famille. Les services de cette structure peuvent inclure :

• La gestion financière et des investissements ;
• La gestion immobilière ;
• La création de fondations philanthropiques ;
• La planification fiscale et successorale ;
• La création de structures juridiques ;
• La sécurisation et la planification des actifs, etc.

Il dispose souvent d’une équipe d’experts spécialisés en gestion de patrimoine, en investissement, en droit et en fiscalité. Les family offices accordent une grande importance à la confidentialité des informations financières et personnelles de la famille qu’ils servent.

Comment fonctionne un Family Office ?

Il existe plusieurs types de family offices. Ils sont tous composés d’une équipe d’experts qui travaillent en étroite collaboration avec les familles pour comprendre leurs besoins et leurs objectifs patrimoniaux. Ils proposent des solutions personnalisées et adaptées à chaque situation. Cependant, tous les family offices ne fonctionnement pas de la même manière. Voici les différents types de family offices qui existent et leur fonctionnement.

Family office simple

Encore connu sous le nom de single family office, cette structure est une société privée dédiée à la gestion des finances et des affaires d’une seule famille fortunée. Elle est exclusivement au service de la famille propriétaire. Elle accompagne la famille dans la gestion, la structuration, l’organisation et la préservation de son patrimoine.

Il existe essentiellement deux types de single family office : le « private investment office » et le « single-family investment firm ». Alors que le premier travaille pour une famille restreinte, le second offre de larges services à une famille importante et multigénérationnelle. Les experts de cette entité sont rémunérés par un salaire selon les actifs gérés.

Multi family office

Ce type de family office n’est pas dédié exclusivement à une famille. En réalité, il offre ses services à plusieurs familles. Semblable à une société commerciale, il est habituellement rémunéré grâce à des honoraires. Les services d’un multi family office sont moins élevés en matière de coût et permettent aux familles fortunées de bénéficier d’une gestion haut de gamme tout en partageant les coûts associés.

Family office virtuel (Virtual family office)

Cette société offre les mêmes services qu’un family office classique. Toutefois, il propose ses services de manière virtuelle. Les experts d’un family office virtuel travaillent habituellement à distance. Dans ce cadre, ils ont recours à la technologie pour discuter avec les membres des familles dont ils gèrent les affaires financières. Flexible, cette formule souvent est souvent moins coûteuse que la création d’un family office physique.

Quelles sont les bonnes raisons d’avoir recours à un Family Office ?

Les raisons pour lesquelles vous devez recourir à un family office sont multiples. En confiant la gestion de votre patrimoine à cette société, vous bénéficierez des avantages ci-après.

Profiter de l’expertise des family officiers

Les family offices disposent d’une équipe d’experts expérimentés dans plusieurs domaines, comme la gestion de patrimoine, le droit, la fiscalité, les investissements et autres. Ces professionnels ont accès à un large éventail de produits et services financiers. Ils peuvent vous proposer plusieurs solutions innovantes et adaptées à vos besoins spécifiques.

Par ailleurs, en ayant recours aux services d’un family officier, vous bénéficierez d’un service personnalisé et sur mesure. Vous collaborerez avec un interlocuteur unique qui vous écoute et vous accompagne dans toutes les étapes de la gestion de votre patrimoine.

Gagner du temps et de l’énergie

En confiant la gestion de votre patrimoine à un family office, vous gagnerez du temps et de l’énergie. En effet, il peut vous décharger de toutes les tâches administratives et juridiques relatives à la gestion de votre patrimoine. Vous pourrez ainsi vous concentrer sur vos activités professionnelles et personnelles. Cette approche vous permet aussi de profiter pleinement de votre temps libre.

Mettre en place une stratégie globale et assurer la sécurité de vos actifs

Un family office vous aide à mettre en place une stratégie globale et cohérente en tenant compte de vos objectifs patrimoniaux. Avec lui, vous avez la certitude que votre patrimoine sera pérenne. Vous pourrez donc le transmettre à vos héritiers dans les meilleures conditions. Étant donné qu’ils sont soumis à des règles strictes de confidentialité et de sécurité, les family offices garantissent la protection de vos données personnelles ainsi que la confidentialité de vos transactions financières.

Comment choisir un family office

Confier la gestion de son patrimoine à un family office est une solution judicieuse si on recherche un service professionnel, personnalisé et de qualité. Cependant, avant de prendre votre décision, vous devez comparer plusieurs family offices et choisir celui qui correspond le plus à vos besoins et à vos attentes. Pour faire le bon choix, vous devez tenir compte des services proposés par le family office, vérifier les frais qu’il facture et faire des recherches sur son expérience ainsi que sur sa réputation.